오렌지카운티의 한 부동산 투자자가 1억 달러 규모의 은행 사기 혐의로 기소된 가운데 무죄를 주장하고 있습니다. 검찰은 대출금 사기 혐의를 제기했으나 피고인 측은 혐의를 전면 부인하고 있습니다.
코로나델마 부동산 투자자, 은행 사기 혐의로 불기소 주장
오렌지카운티 부동산 투자자 마헨더 마키자니가 월요일 은행 사기 혐의로 법정에 섰습니다. 44세의 코로나델마 거주자 마키자니는 산타애나 연방법원에서 두 가지 혐의에 대해 불기소를 주장했습니다. 그는 2024년 10월 피닉스 소재 웨스턴얼라이언스은행으로부터 받은 1억 달러 규모의 부동산 대출과 관련된 은행 사기 및 은행에 대한 허위 진술 혐의를 받고 있습니다.
마키자니는 현재 구금 상태에 있으며, 8월 11일 데이비드 오 카터 연방판사 앞에서 재판을 받을 예정입니다. 검사들은 그가 대출금을 담보할 허위 소유권 보험 증권을 제출했다고 주장하고 있습니다. 웨스턴얼라이언스은행은 현재 미상환 잔액이 약 9,900만 달러라고 밝혔습니다.
마키자니의 형사 변호인 마이클 샤흐터는 언론의 질의에 응하지 않았습니다. 검사들은 마키자니가 인도에 집과 은행 계좌를 보유하고 있으며 개인 제트기에 접근할 수 있다는 점을 고려하여 보석금 없이 구금할 것을 요청했습니다. 그러나 판사는 50만 달러의 보석금을 허용했습니다.
민사 사건에서 13억 4천만 달러 배상 판결
마키자니는 별도의 민사 사기 사건에서 라구나비치 부동산 재벌 모하마드 호나르카르에게 13억 4천만 달러를 지불하도록 중재인으로부터 판결을 받았습니다. 5월 중재 판결에 따르면 마키자니는 2021년 합작 투자에 호나르카르를 사기로 유인했고 이후 통제권을 빼앗아 호나르카르가 소유한 20개 이상의 부동산을 채권자에게 잃게 했습니다.
검사들은 은행 사기 혐의와 관련된 선서 진술서에서 마키자니가 호나르카르 및 다른 사람들과의 거래에서 ‘폭력과 위협’을 사용했다고 주장했습니다. 특히 2023년 호나르카르가 리모델링 중이던 랜드마크 호텔 라구나를 인수한 것으로 알려졌습니다. 이 사건에서 마키자니는 형사 혐의를 받지 않았지만, 검사들은 그의 행동이 광범위한 사기 패턴을 보여준다고 주장하고 있습니다.
호나르카르는 이 분쟁으로 인해 상당한 재정적 손실을 입었으며, 마키자니의 행동으로 인해 여러 부동산 프로젝트가 중단되었습니다. 중재인은 마키자니의 행동이 명백한 사기에 해당한다고 판단했습니다. 이 사건은 오렌지카운티 부동산 업계에서 큰 파장을 일으켰습니다.
보석금 문제와 자산 추적의 어려움
마키자니는 6월 10일 체포되었지만 현재 구금 상태에 있습니다. 검사들이 요청한 지난달 청문회에서 판사 오톰 스팩스는 마키자니 측이 제출한 45만 달러의 캐셔수표를 거부했습니다. 판사는 자금의 출처가 합법적이라는 충분한 증거가 없다고 판단했습니다.
검사들은 마키자니의 자산을 완전히 추적하지 못했으며, 많은 자산이 그의 이름으로 등록되지 않았다고 밝혔습니다. 일부 자산은 인도에 있을 것으로 추정됩니다. 마키자니는 소송으로부터 자신을 보호하기 위해 여러 개의 쉘 회사와 대리인을 사용했습니다.
마키자니는 한 동료에게 ‘부실 자산 세계의 상어들이 사람들을 이용한다’며 자신을 보호하기 위해 추가 조치를 취했다고 말했습니다. 검사들은 이러한 구조가 자산 은폐 및 자금 세탁의 징후라고 주장하고 있습니다. 마키자니는 여전히 보석금 자격이 있습니다.
부실 자산 사업으로 축적한 부의 실체
마키자니는 오렌지카운티 부동산 업계 밖에서는 잘 알려지지 않았지만, 지난 10년간 부실 자산 사업을 통해 번영하는 사업을 구축했습니다. 그의 사업은 남부 캘리포니아의 부유한 부동산 투자자들을 끌어들였습니다. 검사들에 따르면 이러한 사업으로 얻은 수익은 호화로운 생활 방식을 유지하는 데 사용되었습니다.
마키자니는 코로나델마에 수백만 달러대의 주택 두 채, 뉴포트비치의 고급 아파트, 그리고 여러 대의 럭셔리 차량을 소유하고 있습니다. 이러한 자산들은 그의 사업이 얼마나 수익성이 있었는지를 보여줍니다. 그러나 검사들은 이러한 부의 출처가 사기적 거래에서 비롯되었을 가능성이 있다고 주장하고 있습니다.
마키자니는 여러 개의 쉘 회사와 대리인을 통해 문서에 서명하고 회사를 운영하게 했습니다. 이러한 구조는 그의 사업 활동을 추적하기 어렵게 만들었습니다. 검사들은 이것이 의도적인 자산 은폐 전략이라고 주장하고 있습니다.
부동산 투자 시 사기 위험 인식하기
마키자니 사건은 부동산 투자자들에게 중요한 교훈을 제공합니다. 투자 기회를 평가할 때 상대방의 신원과 배경을 철저히 확인하는 것이 중요합니다. 특히 대규모 자금이 관여된 거래에서는 독립적인 법률 자문을 구하는 것이 좋습니다.
담보 자산의 소유권을 확인할 때는 공식 문서와 제3자 검증을 통해 검증해야 합니다. 소유권 보험 증권이 진정한지 확인하고, 은행이나 금융 기관에 직접 연락하여 확인하는 것이 좋습니다. 합작 투자 계약서는 명확한 조건과 각 당사자의 책임을 명시해야 합니다.
투자자는 상대방이 여러 개의 회사나 대리인을 통해 거래하는 경우 주의해야 합니다. 자산이 투자자의 이름으로 등록되지 않은 경우 법적 보호가 제한될 수 있습니다. 정기적인 감시와 투명한 회계 보고는 사기를 예방하는 데 도움이 됩니다.
자주 묻는 질문
Q1. 마키자니가 은행 사기 혐의에서 유죄 판결을 받을 경우 어떤 처벌을 받을 수 있습니까?
A1. 은행 사기 혐의는 연방 범죄로, 유죄 판결 시 최대 30년의 징역형과 벌금을 받을 수 있습니다. 허위 진술 혐의도 추가 처벌을 초래할 수 있습니다. 그러나 최종 판결은 법원의 재량에 따라 결정됩니다.
Q2. 마키자니가 13억 4천만 달러의 민사 판결금을 지불할 수 있을까요?
A2. 현재 검사들이 마키자니의 자산을 완전히 파악하지 못했으므로 불확실합니다. 많은 자산이 그의 이름으로 등록되지 않았고 일부는 인도에 있을 수 있습니다. 호나르카르는 자산 회수를 위해 추가 법적 조치를 취할 수 있습니다.
※ 이 글은 일반 정보를 제공합니다. 개인 상황에 맞춘 자문은 별도로 받으세요.